VEJA 9 AÇÕES QUE PAGAM ACIMA DA SELIC 13.75% E SEUS HISTÓRICOS:
Na última reunião de 2022, o Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central decidiu manter a taxa Selic em 13,75%. Essa decisão garante que os ativos de renda fixa continuem oferecendo rentabilidades atrativas, superiores a 1% ao mês. Para investidores em busca de segurança e previsibilidade, os investimentos atrelados à Selic ainda são uma opção viável. No entanto, a realidade para os investidores em renda variável é mais desafiadora. Com as incertezas econômicas em relação às políticas da nova equipe econômica do presidente eleito, Luiz Inácio Lula da Silva (PT), a bolsa de valores tem enfrentado volatilidade. O principal índice da B3, o Ibovespa, acumula uma queda de 4,7 pontos desde o segundo turno das eleições, refletindo o nervosismo do mercado.
No entanto, o mercado de ações ainda oferece oportunidades para aqueles que buscam retornos significativos através de dividendos. Algumas ações têm superado a rentabilidade oferecida pela Selic, tornando-se opções atraentes para investidores em busca de rendimento passivo. O conceito de dividend yield, que mede o retorno em dividendos em relação ao preço da ação, pode ser uma ferramenta útil para identificar esses ativos. Por exemplo, as ações da Petrobras (PETR4 e PETR3) têm demonstrado um dividend yield impressionante, superior a 50% nos últimos 12 meses, tornando-se uma opção atraente para aqueles que buscam maximizar seus rendimentos com dividendos.
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Retorno dos Dividendos: O Que Esperar?
Os dividendos funcionam como uma forma de compensar os acionistas pelo capital investido na empresa. A Petrobras, que se destacou como a maior pagadora de dividendos, oferece rendimentos que podem ser muito mais altos do que a Selic atual. Para os investidores, isso significa que, ao investir em ações como PETR4 e PETR3, há a possibilidade de obter retornos significativos apenas com os dividendos pagos pela empresa. No período de 5 de dezembro de 2021 a 5 de dezembro de 2022, a Petrobras apresentou um dividend yield de mais de 50%, o que supera amplamente a rentabilidade oferecida por investimentos em renda fixa.
Além da Petrobras, outras empresas também se destacam no pagamento de dividendos. Unipar (UNIP6) e BrasilAgro (AGRO3) completaram o ranking das maiores pagadoras de dividendos com dividend yields de 21,94% e 21,89%, respectivamente. Esses altos rendimentos são especialmente atraentes em um cenário econômico onde a Selic está em 13,75%. A pesquisa, conduzida pelo Diretor Comercial da TradeMap, Einar Rivero, incluiu índices como o Ibovespa Equity Index, Brazil 100 Index (BRX100), Dividend Index (IDIV) e Small Cap Index (SMLL) para identificar essas oportunidades.
Impactos das Mudanças de Política no Mercado de Dividendos
O futuro dos dividendos pode enfrentar mudanças significativas com a nova administração. A Petrobras, que atualmente reina como a maior pagadora de dividendos, pode ver suas políticas de distribuição alteradas sob a nova administração de Luiz Inácio Lula da Silva. O novo governo já sinalizou a intenção de revisar a política de dividendos das estatais e outras empresas. Isso pode afetar o dividend yield das ações da Petrobras e de outras empresas, impactando os retornos esperados pelos investidores. Projeções da TradeMap indicam que, se a Petrobras mantiver a mesma política de distribuição dos últimos 12 meses, o dividend yield para os próximos 12 meses poderia atingir 65,33% para PETR4 e 57,27% para PETR3.
A mudança na política de dividendos pode ter um impacto significativo não apenas sobre a Petrobras, mas também sobre o mercado como um todo. As alterações na política econômica e tributária podem influenciar a forma como as empresas distribuem seus lucros e, consequentemente, a atratividade dos dividendos para os investidores. É crucial para os investidores acompanhar essas mudanças e ajustar suas estratégias de investimento conforme necessário.
Benefícios e Cenários de Investimento com Dividendos
Investir em ações com dividendos superiores à Selic pode oferecer vantagens substanciais. Uma pesquisa realizada pelo analista Enrico Cozzolino, da Levante Investimentos, simulou dois cenários para entender o impacto do investimento em ações com altos dividendos. No primeiro cenário, o investimento de R$ 10.000 em ações com dividendos superiores à Selic não inclui o reinvestimento dos dividendos. O retorno é calculado com base no dividend yield médio das ações nos últimos cinco anos, proporcionando uma visão mais realista dos rendimentos sem distribuições excepcionais.
No segundo cenário, os dividendos ganhos durante o ano são reinvestidos em novas ações da mesma empresa. Esse cenário considera a alocação dos dividendos recebidos em mais ações, aumentando o capital investido ao longo do tempo. Com o reinvestimento, o investimento inicial de R$ 10.000 em ações como PETR4 pode gerar um dividendo de R$ 1.992,65 no primeiro ano. Se os dividendos forem reinvestidos, o retorno aumenta para R$ 2.389,72 ao final do mesmo período, mostrando o potencial significativo do reinvestimento dos dividendos.
Para investimentos maiores, como R$ 50.000, os mesmos princípios se aplicam. Investir em ações que pagam dividendos acima da taxa Selic pode proporcionar retornos consideráveis, especialmente quando os dividendos são reinvestidos. Esses retornos são particularmente relevantes para investidores que buscam construir um patrimônio de longo prazo e garantir uma fonte estável de renda passiva.
Conclusão
Investir em ações com dividendos superiores à Selic pode ser uma estratégia eficaz para maximizar seus retornos, especialmente em um cenário de alta taxa de juros e incertezas econômicas. Empresas como Petrobras, Unipar e BrasilAgro têm se destacado como líderes em pagamento de dividendos, oferecendo retornos significativos que superam a rentabilidade dos ativos de renda fixa. No entanto, é importante estar ciente das possíveis mudanças na política econômica que podem impactar esses dividendos no futuro.
Se você está considerando investir em ações com dividendos, é fundamental realizar uma análise detalhada e acompanhar as mudanças no mercado e na política econômica. Investir em ações com altos dividendos pode ser uma excelente maneira de gerar renda passiva e construir um patrimônio sólido ao longo do tempo. Continue acompanhando as tendências e ajustando suas estratégias de investimento para aproveitar ao máximo as oportunidades disponíveis. Se gostou da matéria “Veja 9 ações que pagam acima da Selic 13,75%”, compartilhe e fique atento às nossas dicas de investimentos, apoiando todos os perfis de investidores para alcançar seus objetivos financeiros.
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